سرمایه‌گذاری غیرمستقیم منطقی‌ترین انتخاب برای سرمایه‌گذاران کم‌تجربه است

به گزارش صدای بورس بهرنگ شادرو با اشاره به این‌که سرمایه‌گذاری نیز مانند هر فعالیت تخصصی دیگری نیازمند دانش، مهارت و تجربه عملی است، تاکید کرد: «حتی اگر فردی از دانش کافی برخوردار باشد، نبود تجربه می‌تواند احتمال موفقیت او را کاهش دهد. به همین دلیل بسیاری از افرادی که بدون تخصص وارد بازارهای مالی می‌شوند، با زیان مواجه خواهند شد.»

او افزود: «تجربه بازار نشان داده است که حتی در دوره‌های صعودی نیز همه سرمایه‌گذاران بازده یکسانی کسب نمی‌کنند. در ماه‌های اخیر برخی صنایع و نمادها رشدهای بیش از ۱۰۰ درصدی را ثبت کرده‌اند، در حالی که برخی دیگر بازده محدودی داشته‌اند یا حتی بدون تغییر باقی مانده‌اند. این موضوع نشان می‌دهد صرف حضور در بازار به معنای کسب سود نیست و انتخاب صحیح دارایی اهمیت تعیین‌کننده‌ای دارد.»

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، بهترین گزینه برای افراد فاقد تخصص

این تحلیلگر بازار سرمایه با بیان این‌که ورود مستقیم به بازار سهام برای افراد فاقد دانش و کم تجربه ریسک بالایی دارد، گفت: «ممکن است سرمایه‌گذاری در یک دوره صعودی به‌صورت اتفاقی برای فرد سودآور باشد، اما در بازارهای نزولی احتمال زیان بسیار افزایش می‌یابد. از این رو، استفاده از مشاوره تخصصی یا سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، منطقی‌ترین انتخاب برای این گروه از سرمایه‌گذاران است.»

شادرو با اشاره به توسعه ابزارهای مالی طی سال‌های اخیر تاکید کرد: «صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت یکی از مناسب‌ترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز هستند. این صندوق‌ها معمولاً بازده بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی دارند، از نقدشوندگی بالایی برخوردارند و سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون مراجعه حضوری، در هر زمان منابع خود را مدیریت کنند.»

او ادامه داد: «یکی از مهم‌ترین مزیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت، باقی ماندن سرمایه در بستر بازار سرمایه است. به این ترتیب سرمایه‌گذار هر زمان که شرایط بازار مناسب باشد، می‌تواند منابع خود را به سرعت به سهام، صندوق‌های طلا یا سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری منتقل کند.»

این تحلیلگر بازار سرمایه با اشاره به ویژگی‌های صندوق‌های اهرمی گفت: «این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر طراحی شده‌اند و در بازارهای صعودی می‌توانند بازده قابل توجهی ایجاد کنند، اما به دلیل استفاده از اهرم مالی، ریسک بالایی نیز دارند و سرمایه‌گذاری در آن‌ها بدون دریافت مشاوره تخصصی توصیه نمی‌شود.»

صندوق‌های سهامی و سبدگردانی، انتخابی برای ریسک‌پذیری متوسط

مدیر مارکتینگ کارگزاری سهام بارز با اشاره به ویژگی صندوق‌های سهامی گفت: «این صندوق‌ها برای افرادی که ریسک متوسط را می‌پذیرند، گزینه مناسبی هستند، اما انتخاب صندوق باید بر اساس سوابق عملکرد، بازده و کیفیت مدیریت آن انجام شود.»

او سبدگردان‌ها را یکی دیگر از ابزارهای حرفه‌ای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم دانست و افزود: «سرمایه‌گذاران باید در انتخاب سبدگردان نیز به عملکرد گذشته و سابقه موفقیت آن توجه کنند تا مدیریت دارایی خود را به مجموعه‌های توانمند بسپارند.»

ابزارهای نوین بازار سرمایه هنوز به مردم معرفی نشده‌اند

شادرو با انتقاد از ضعف اطلاع‌رسانی درباره ابزارهای جدید بازار سرمایه تاکید کرد: «بخش قابل توجهی از مردم هنوز با ظرفیت‌های این ابزارها آشنا نیستند. برای مثال، صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک این امکان را فراهم کرده‌اند که افراد حتی با سرمایه‌های اندک در بازار املاک سرمایه‌گذاری کنند و از منافع آن، از جمله درآمد اجاره، بهره‌مند شوند، اما بسیاری از مردم از وجود چنین صندوق‌هایی اطلاع ندارند، هرچند باید بر مدیریت صحیح این صندوق‌ها هم نظارت کافی صورت بگیرد.»

او افزود: «صندوق‌های طلا و نقره نیز از دیگر ابزارهای کارآمد بازار سرمایه هستند، اما در حالی که اپلیکیشن‌های خرید و فروش طلا تبلیغات گسترده‌ای انجام می‌دهند، معرفی این صندوق‌ها به اندازه کافی مورد توجه قرار نگرفته است؛ در حالی که این ابزارها از شفافیت، نظارت و پشتوانه قانونی بیشتری برخوردارند.»

شادرو با تأکید بر نقش سازمان بورس در توسعه سرمایه‌گذاری غیرمستقیم تاکید کرد: «سهم سرمایه‌ گذاری مردم در بازار سرمایه هم‌چنان پایین است و بخش قابل توجهی از منابع به سمت خرید ارز، طلا یا سایر دارایی‌های غیرمولد هدایت می‌شود. در حالی که هدایت این سرمایه‌ها به بازار سرمایه، علاوه بر ایجاد شفافیت، می‌تواند به تأمین مالی بنگاه‌های اقتصادی، افزایش سرمایه شرکت‌ها، رونق تولید و در نهایت رشد اقتصادی کشور کمک کند.»