چطور یک سرمایه گذاری موفق داشته باشیم؟

به گزارش صدای بورس، سرمایه‌گذاری دغدغه‌ی اصلی بسیاری از افراد جامعه است. چون تنها راه مصون ماندن از تورم و حفظ قدرت خرید، انجام یک سرمایه‌گذاری موفق است. سرمایه‌گذاری موفق صرفا به معنی افزایش دارایی نیست. چون سرمایه‌گذاری موفق مجموعه‌ای تصمیمات درست و بلند مدت است که بر اساس شخصیت سرمایه‌گذاری فرد و مدیریت ریسک صورت می‌گیرد.

مفهوم سرمایه گذاری موفق

سرمایه‌گذاری موفق صرفا به معنی افزایش دارایی نیست، چون سرمایه‌گذاری موفق مجموعه‌ای تصمیمات درست و بلند مدت است. این تصمیمات باید بتوانند اهداف خاصی را برای سرمایه‌گذار به ارمغان بیاورند، تا علاوه بر حفظ ارزش پول، سود قابل قبولی نیز کسب کند.

رشد دارایی و کسب سود

اولین هدف از انجام دارایی کسب سود است. اما کسب سود در سرمایه‌گذاری باید بصورت مداوم باشد که سرمایه‌گذار بتواند بر اساس آن قدرت خرید خود را در طول زمان و شرایط مختلف اقتصادی حفظ کند.

مدیریت ریسک

مدیریت ریسک جزو مهم‌ترین ویژگی‌های یک سرمایه‌گذاری موفق است. بدون مدیریت ریسک، سرمایه‌گذاران نمی‌توانند به اهداف مالی خود در بلند مدت برسند. چون در صورتی که تمام دارایی در یک بازار سرمایه‌گذاری شده باشد، ریسک سرمایه‌گذاری به شدت افزایش پیدا می‌کند و ممکن است در یک بازه زمانی کوتاه ضررهای زیادی متوجه سرمایه‌گذار شود.

سرمایه‌گذاری بر اساس تحلیل نه احساسات

بازارهای سرمایه‌گذاری بر اساس ماهیتی که دارند ممکن است با انتشار اخبار سیاسی و اقتصادی در بازه زمانی کوتاه مدت نوسانات قیمتی زیای را تجربه کنند. در چنین شرایطی سرمایه‌گذاران مبتدی دچار سوگیری‌های رفتاری می‌شوند و معاملاتی را بر اساس احساسات انجام می‌دهند. اما چنین معاملاتی برای سرمایه‌گذاران بسیار زیان بار هستند.

تعیین افق سرمایه‌گذاری

افق سرمایه‌گذاری باید قبل از شروع سرمایه‌گذاری مشخص شده باشد. چون تعیین افق سرمایه‌گذاری بر اساس تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال انجام می‌شود. به همین دلیل است که باعث رشد دارایی سرمایه‌گذاران خواهد شد. افق سرمایه‌گذاری به سه دسته‌ی کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت دسته بندی می‌شوند. از این رو سرمایه‌گذاران قبل از ورود به بازار مورد نظر، برای اینکه دچار سوگیری‌های رفتاری نشوند باید افق سرمایه‌گذاری خود را تعیین کنند.

تعیین اهداف مالی؛ نقطه شروع سرمایه‌گذاری هوشمند

اهداف مالی باید قبل از شروع سرمایه‌گذاری و انتخاب بازار از سوی سرمایه‌گذار مشخص شوند. سرمایه‌گذاران باید هدف از سرمایه‌گذاری، میزان سرمایه‌گذاری، افق سرمایه‌گذاری و میزان سود احتمالی خود را قبل از انجام سرمایه‌گذاری تعیین کنند. این اقدامات باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران با برنامه منظم و دقیق وارد بازار شوند و پس از کسب سود مورد نظر بازار را ترک کنند. در نهایت سرمایه‌گذاران باید برای سود کسب شده‌ی خود اهداف مشخصی را در نظر گرفته باشند. این اهداف می‌تواند شامل خرید دارایی مانند خودرو، مسکن یا طلا باشد. حتی اهداف مالی ممکن است ایجاد یک منبع درآمد جدید باشد تا سرمایه‌گذار بتواند در دوران بازنشستگی زندگی راحت و بهتری داشته باشد.

ارزیابی ریسک‌پذیری؛ سطح ریسک مناسب شما کدام است؟

هر فردی در جامعه شخصیت سرمایه‌گذاری متفاوتی دارد. به این مفهوم که افراد جامعه تا سطح خاصی از ریسک را می‌توانند تحمل کنند. سرمایه‌گذاران از لحاظ شخصیت سرمایه‌گذاری به سه دسته تقسیم بندی می‌شوند.

ریسک گریز

افراد دارای شخصیت سرمایه‌گذاری ریسک گریز، علاقه زیادی به بازارهای پر ریسک ندارند. این افراد تلاش می‌کنند در بازارهایی سرمایه‌گذاری کنند که سود مطمئنی به آن‌ها ارائه دهد.

ریسک پذیر

افراد دارای شخصیت سرمایه‌گذاری ریسک پذیر، عموما به دنبال بازاری هستند که بتواند سودهای زیادی به آن‌ها ارائه دهد. از طرفی، بازارهایی که احتمال سودآوری بالایی دارند، ریسک سرمایه‌گذاری زیادی نیز دارند.

ریسک متوسط

این سرمایه‌گذاران معمولا دارایی‌های خود را بین بازارهای کم ریسک و پر ریسک تقسیم بندی می‌کنند.

تنوع‌ بخشی در سبد سرمایه؛ بیمه‌ای برای سود بلندمدت

فعالان با تجربه‌ی بازارهای مالی جمله‌ی مشهوری دارند که می‌گوید، هرگز همه‌ی تخم‌ مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. این جمله‌ی ساده می‌تواند یک سرمایه‌گذار مبتدی را به یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای تبدیل کند. چون سرمایه‌گذاران حرفه‌ای بجای اینکه فکر کنند در یک سرمایه‌گذاری چقدر سود می‌گیرند، به این موضوع فکر می‌کنند که در این سرمایه‌گذاری احتمالا چقدر ضرر می‌کنند. چنین تصوری باعث می‌شود سرمایه‌گذاران حرفه‌ای بر اساس شرایط کلان اقتصادی سرمایه‌ی خود را در دارایی‌های مختلفی سرمایه‌گذاری کنند.

تشکیل سبد دارایی باعث کاهش ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود. زیرا بازارهای مختلف در شرایط مختلف اقتصادی بازدهی متفاوتی دارند. از این رو اگر فردی سبد سرمایه‌گذاری داشته باشد، زمانی که یک بازار نزول کند؛ ضرر زیادی را تجربه نمی‌کند. از سوی دیگر بسیاری از بازارهای مالی در بلند مدت سودهای چشمگیری خواهند داشت. به همین دلیل سبد سرمایه‌گذاری متنوع در بلند مدت قدرت خرید سرمایه‌گذاران را حفظ می‌کند.

اگر سرمایه‌گذاران دانش کافی برای تشکیل سبد سرمایه‌گذاری و مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری ندارند، می‌توانند از هوش مصنوعی استفاده کنند. سرمایه‌گذاری با کمک هوش مصنوعی می‌تواند برای افراد جامعه بسیار مفید واقع شود. چون هوش مصنوعی مجموعه‌ای بزرگ از داده‌های اقتصادی را بصورت همزمان بررسی می‌کند و هرگز دچار سوگیری‌های احساسی نمی‌شود.

مدیریت سرمایه و کنترل احساسات؛ دو ستون موفقیت سرمایه‌گذاری

مدیریت سرمایه و کنترل احساسات دو اصل مهم در سرمایه‌گذاری موفق هستند. مدیریت سرمایه به این معنی است که سرمایه‌گذاران نباید با تمام دارایی خود وارد یک بازار شوند. از سوی دیگر برای مدیریت سرمایه‌ بهتر، سرمایه‌گذاران باید بعد از ورود به بازار حد سود و حد ضرر تعیین کنند. یعنی اگر بازار به سطح قیمتی خاصی که فرد تعیین کرده برسد، باید از بازار خارج شود.

کنترل احساسات نیز به اندازه‌ی مدیریت سرمایه با اهمیت است. اگر فردی بعد از ورود به یک بازار دچار ضرر شد، نباید وارد معاملات احساسی شود. چون معاملات احساسی، منطق و تحلیل خاصی ندارند و در بیشتر مواقع منجر به ضرر بیشتر سرمایه‌گذار در بازار می‌شود.

برای اینکه سرمایه‌گذاران مدیریت سرمایه و کنترل احساسات در معاملات خود داشته باشند، بهترین راه حل داشتن برنامه معاملاتی مکتوب است. برنامه معاملاتی از ورود به معاملاتی احساسی و خارج از مدیریت سرمایه جلوگیری می‌کند.

انتخاب گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری

گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری، برای افرادی که شخصیت سرمایه‌گذاری متفاوتی دارند مختلف است.

افراد ریسک پذیر

این افراد چون به دنبال سودهای بالاتری هستند می‌توانند بخش زیادی از دارایی خود را در سهام و صندوق‌های سهامی همانند صندوق‌های اهرمی سرمایه‌گذاری کنند. از طرفی صندوق‌های طلا نیز می‌تواند برای چنین سرمایه‌گذاران بسیار مفید باشند.

افراد ریسک گریز

این سرمایه‌گذاران چون به دنبال بازاری با نوسانات بسیار کم هستند، بهترین گزینه برای آن‌ها صندوق‌های درآمد ثابت هستند. چنین سرمایه‌گذارانی علاوه بر صندوق‌های درآمد ثابت می‌توانند بخش اندکی از دارایی خود را برای پوشش تورم در صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری کنند.

افراد ریسک متوسط

این سرمایه‌گذاران با توجه به شخصیت سرمایه‌گذاری که دارند، می‌توانند دارایی خود را به سه بخش تقسیم کنند و در بازارهای مانند صندوق سهامی، صندوق طلا و صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند.