راه‌اندازی صندوق ارزی مانا ملت در پاسخ به نیاز اقتصاد کشور

به گزارش صدای بورس، راه‌اندازی صندوق سرمایه‌گذاری در دارایی‌های ارزی مانا ملت را می‌توان تلاشی برای ایجاد مسیری رسمی برای سرمایه‌گذاری ارزی و جذب بخشی از منابع ارزی خارج از چرخه مالی کشور دانست، ابزاری که قرار است ضمن حفظ ماهیت ارزی سرمایه‌گذاری، امکان کسب بازدهی ارزی و تامین مالی پروژه‌های اولویت‌دار و صادرات‌ محور را فراهم کند. در این میان نقش بانک ملت به‌ عنوان ضامن نقدشوندگی و مدیر عملیات ارزی صندوق اهمیت ویژه‌ای در سازوکار فعالیت و اعتماد سرمایه‌گذاران به این ابزار دارد. افشار سرکانیان، مدیرعامل تأمین سرمایه بانک ملت در گفت‌وگو با صدای بورس ضمن تاکید بر اینکه راه‌اندازی این صندوق، پاسخی به یک نیاز ساختاری در اقتصاد کشور است، درباره سازوکار صندوق مانا ملت، نحوه ورود و خروج سرمایه‌گذاران، محل مصرف منابع ارزی، نحوه مدیریت نقدشوندگی و ظرفیت توسعه این صندوق توضیح داد.

صندوق مانا ملت چگونه قرار است دلارهای راکد خانگی را وارد چرخه رسمی اقتصاد کند؟

با وجود توسعه ابزارهای مالی در کشورهای توسعه‌یافته، در حوزه ارزی همچنان خلأ نهادی قابل‌توجهی وجود داشته است. تأسیس صندوق سرمایه‌گذاری در دارایی‌های ارزی با درآمد ثابت، پاسخی به این نیاز ساختاری است و می‌تواند بستری شفاف، امن و قابل‌اعتماد برای سرمایه‌گذاری ارزی و بازگرداندن منابع ارزی راکد به چرخه رسمی اقتصاد کشور فراهم کند. به این ترتیب، سرمایه‌گذاران ضمن حفظ ماهیت ارزی دارایی‌های خود، از بازدهی ارزی نیز بهره‌مند می‌شوند.

مهم‌ترین دغدغه سرمایه‌گذاران این است که اصل سرمایه و سود آنها در زمان خروج از صندوق چگونه پرداخت خواهد شد و سازوکار صندوق در این زمینه چیست؟

این صندوق با هدف فراهم‌کردن بستری مطمئن برای سرمایه‌گذاری ارزی ایجاد شده و منابع سرمایه‌گذاران در قالب دارایی‌های ارزی مدیریت می‌شود. بانک ملت نیز علاوه بر ایفای نقش مدیر ثبت، مدیر عملیات ارزی و ضامن نقدشوندگی صندوق، به واسطه برخورداری از تراز ارزی مثبت، ظرفیت گسترده در ارائه خدمات ارزی و سابقه موفق در ایفای کامل و به‌موقع تعهدات ارزی خود، پشتوانه‌ای قابل‌اتکا برای توسعه صندوق و جلب اعتماد سرمایه‌گذاران به شمار می‌رود.

دلارهای جمع‌آوری‌شده از سرمایه‌گذاران در چه مسیری به کار گرفته می‌شود؟

این صندوق علاوه بر ایجاد فرصت جدید برای سرمایه‌گذاری دارندگان ارز، زمینه تجهیز منابع ارزی مورد نیاز برای تأمین مالی پروژه‌های اولویت‌دار و صادرات‌ محور کشور و همچنین تأمین سرمایه در گردش ارزی شرکت‌های تولیدی صادرات‌ محور را فراهم می‌کند.

اگر تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران به‌صورت هم‌زمان قصد نقدکردن واحدهای خود را داشته باشند، نقدشوندگی صندوق چگونه مدیریت می‌شود؟

بانک ملت به عنوان ضامن نقدشوندگی صندوق و با توجه به ظرفیت‌های ارزی خود، در این بخش نقش مهمی دارد. برخورداری بانک از تراز ارزی مثبت و ظرفیت گسترده در ارائه خدمات ارزی، امکان مدیریت مطمئن منابع سرمایه‌گذاران و ارائه خدمات ارزی پایدار را فراهم کرده است.

روال سرمایه‌گذاری در صندوق از طریق شعب بانک ملت چگونه است؟

متقاضی ابتدا به شعب منتخب ارزی بانک ملت در سراسر کشور مراجعه می‌کند و حساب ارزی افتتاح کرده و ارز مورد نظر خود را به حساب واریز می‌کند. این ارز می‌تواند به صورت اسکناس یا حواله ارزی باشد. پس از آن درخواست سرمایه‌گذاری در صندوق ارزی مانا ملت ثبت می‌شود و شعبه درخواست صدور واحدهای سرمایه‌گذاری را در سامانه فراسود ملت ثبت می‌کند. در ادامه، نام کاربری و رمز عبور سامانه فراسود ملت برای مدیریت دارایی در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد. سپس درخواست سرمایه‌گذاری توسط تأمین سرمایه بانک ملت بررسی و حداکثر طی دو روز کاری تأیید می‌شود. پس از آن واحدهای سرمایه‌گذاری صادر شده و محاسبه سود به صورت ارزی از روز نخست سرمایه‌گذاری آغاز می‌شود.

صندوق چه مزیتی برای تجار، صادرکنندگان و شرکت‌هایی دارد که در مقاطعی با منابع ارزی مازاد مواجه هستند؟

این صندوق می‌تواند بستری برای استفاده از منابع ارزی مازاد این گروه‌ها فراهم کند. از سوی دیگر منابع تجهیز شده در صندوق می‌تواند در تأمین مالی پروژه‌های اولویت‌دار و صادرات‌محور و همچنین تأمین سرمایه در گردش ارزی شرکت‌های تولیدی صادرات‌محور مورد استفاده قرار گیرد. به این ترتیب منابع ارزی مازاد می‌تواند در یک بستر رسمی و مولد قرار گیرد.

نقش بانک ملت در ساختار صندوق دقیقاً چیست؟

بانک ملت علاوه بر ایفای نقش مدیر ثبت، مدیر عملیات ارزی و ضامن نقدشوندگی صندوق با توجه به تراز ارزی مثبت ظرفیت گسترده در ارائه خدمات ارزی و سابقه موفق در ایفای کامل و به‌ موقع تعهدات ارزی، پشتوانه‌ای برای توسعه صندوق و جلب اعتماد سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود. این ظرفیت‌ها امکان مدیریت مطمئن منابع سرمایه‌گذاران و ارائه خدمات ارزی پایدار را فراهم کرده است.

با توجه به اینکه تأمین سرمایه ملت، مدیر صندوق و بانک ملت ضامن آن است، چگونه می‌توان از حفظ منافع سرمایه‌گذاران اطمینان داشت؟

ساختار صندوق با حضور تأمین سرمایه ملت در جایگاه مدیر و بانک ملت در نقش‌های مدیر ثبت، مدیر عملیات ارزی و ضامن نقدشوندگی شکل گرفته است. همچنین ظرفیت‌های ارزی بانک ملت و نقش آن در پشتیبانی از نقدشوندگی صندوق، بخشی از سازوکار اعتمادسازی برای سرمایه‌گذاران است.

با توجه به تعیین سقف اولیه ۱۰ میلیون دلار، آیا امکان افزایش ظرفیت صندوق در مراحل بعدی وجود دارد؟

اندازه صندوق در زمان پذیره‌نویسی ۱۰ میلیون دلار خواهد بود. اما این مبلغ، متناسب با استقبال سرمایه‌گذاران و با اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار، تا سقف ۵۰ میلیون دلار قابل افزایش است. افزایش اندازه صندوق به بیش از این مبلغ نیز با اخذ مجوز از بانک مرکزی امکان‌پذیر خواهد بود.

آیا در ادامه امکان اضافه‌شدن ارزهایی مانند یورو، درهم یا یوآن و توسعه ابزارهای ارزی صندوق وجود دارد؟

در حال حاضر ارز منتخب که صندوق ملزم است دارایی‌های خود را صرفاً بر مبنای آن نگهداری کند، دلار است.