به گزارش صدای بورس، بورس به عنوان یکی از بازارهای پربازده در بلندمدت در میان دیگر بازارهای دارایی شناخته میشود. بنابراین، بسیاری از سرمایهگذاران، بورس را برای سرمایهگذاری انتخاب میکنند. اما باید قبل از سرمایهگذاری در بورس به این سوال مهم پاسخ دهیم که چطور در بورس سرمایهگذاری کنیم؟ شناخت انواع روشهای سرمایهگذاری در بورس و مزایا و معایب سرمایهگذاری در این بازار دارایی میتواند به سرمایهگذاران کمک کند تا سرمایهگذاری بهتری در بورس داشته باشند.
نحوه سرمایه گذاری در بورس
سرمایهگذاری در بورس میتواند با اهداف مالی مختلفی انجام شود. سرمایهگذاران ممکن است با توجه به کوتاهمدت و بلندمدت بودن اهداف مالی خود، حضور متفاوتی در معاملات بورس داشته باشند. سرمایهگذارانی هستند که برای کسب سود روزانه اقدام به سرمایهگذاری در بورس کنند.
در مقابل، بعضی از سرمایهگذاران هستند که برای دریافت بازدهی قابل توجه در بلندمدت، با تحلیل و شناخت سهام باپشتوانه، اقدام به سرمایهگذاری طولانی مدت در بورس میکنند. اهداف مالی، بازدهی موردانتظار و مسیر سرمایهگذاری از مهمترین ویژگیهایی است که هر سرمایهگذار برای انجام سرمایهگذاری در بورس باید در نظر داشته باشد.
ثبت نام در سجام و دریافت کد بورسی
اولین گام برای فعالیت در بورس این است که هر فرد برای دریافت کد بورسی به سامانه سجام مراجعه کند. سپس با انجام مراحل به ثبت نام در این سامانه و کامل کردن اطلاعات شخصی و بانکی، کد بورسی را دریافت کند.
دریافت کد بورسی
سرمایهگذاران برای دریافت کد بورسی باید بعد از ثبت نام در سامانه سجام، در یکی از کارگزاریهای کشور ثبت نام کنند. بعد از ثبت نام در کارگزاری به آنها کد بورسی داده میشود.
مدارک مورد نیاز برای شروع سرمایه گذاری در بورس
برای شروع سرمایهگذاری در بورس و ثبت نام در کارگزاری و دریافت کد سجام به مدارک زیر نیاز است.
- تصویر پشت روی کارت ملی
- تصویر صفحه اول شناسنامه
- تصویر آخرین مدرک تحصیلی
- اطلاعات شمار حساب بانکی
- کامل کردن فرمهای کارگزاری برای قرارداد
- کامل کردن فرمهای مربوط به کد معاملات آنلاین
مزایای سرمایه گذاری در بورس
این نکته را باید در نظر داشت که سرمایهگذاری در بورس، تنها به معنای سرمایهگذاری در سهام نیست. سهام به عنوان بخشی از بورس به حساب میآید. به این معنی که در بورس میتوان در اوراق بادرآمد ثابت، گواهی سپرده کالایی مبتنی بر سکه بورسی طلا و اوراق مشتقه شمش طلا و همچنین دیگر سپردههای کالایی هم سرمایهگذاری کرد. بنابراین، زمانی که به برشماری مزایای سرمایهگذاری در بورس اشاره میکنیم باید دیگر داراییهای موجود در بورس را هم در نظر داشته باشیم.
مزایای سرمایهگذاری در بورس شامل موارد زیر میشود.
- درآمد و کسب سود: بسیاری از معاملهگران و سرمایهگذاران در بورس با نوسانگیری روزانه، اقدام به کسب سود میکند و به این شکل، منبع درآمدی به وجود میآورند.
- سرمایه گذاری با پول کم: سرمایهگذاری در محصولات شرکتها و صنایعی که دارای تولیدات خام مانند نفت و انواع فلزات هستند، یا امکانپذیر نیست یا اصلا با میزان سرمایه بسیاری از افراد امکان خرید این محصولات وجود ندارد. سرمایهگذاری در بورس، فرصتی برای سرمایهگذاری با پول کم در سهام و در واقع محصولات شرکتهای پذیرفته شده در بورس و فعال در صنایع مختلف است. امکان خرید سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس با میزان بسیار کمی از وجه نقد امکانپذیر است. این میزان وجه نقد، به طور معمول، در اختیار بسیاری از افراد سرمایهگذار هست.
- حفظ ارزش پول: مهمترین عاملی که باعث کم شدن ارزش پول میشود، تورم است. زمانی که تورم و نوسانات در بازارهای دارایی اتفاق میافتد، ارزش پول کم میشود. سرمایهگذاری در بورس میتواند این امکان را فراهم کند که ارزش سرمایه افراد با تبدیل شدن به یک دارایی ارزشمند حفظ شود. گفتنی است که یکی از اهداف سرمایهگذاری هم، حفظ ارزش پول در برابر تورم و نوسانات است.
- امنیت و شفافیت: از دیگر مزایای سرمایهگذاری در بورس، بهرهمندی از میزان امنیت و شفافیت بالا در سرمایهگذاری است. چراکه حضور شرکتهای پذیرفته شده در بورس به عنوان شرکتها ناشر، همگی با مجوز و نظارت مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار انجام میشود. این موضوع باعث میشود تا افراد سرمایهگذار به جای خرید کالاها و محصولات از صنایع به طور جداگانه، که امکان عدم شفافیت دارند، بتوانند با خرید سهام در فضایی مشخص و با ارزش خالص دارایی مشخص و تحت نظارت، اقدام به سرمایهگذاری ایمن و شفاف در بورس کنند.
- نقدشوندگی بالا: فروش محصولات و کالاها به صورت فیزیکی میتواند برای سرمایهگذار بسیار دشوار باشد. این در حالی است که با خرید سهام شرکتهای ناشر در بورس میتوان نسبت به نقدشوندگی سهام اطمینان داشت.
- متنوعسازی در سرمایهگذاری: سرمایهگذاری در بورس این امکان را برای افراد سرمایهگذار به وجود میآورد که بتوانند سبدی متنوع از سهام مختلف بازار سرمایه را در اختیار داشته باشند. البته گفتنی است که خرید سهام شرکتهای ناشر در صنایع مختلف، نیاز به دانش و زمان کافی برای تحلیل و رصد سهام دارد.
چالش ها و دغدغه های سرمایه گذاری در بورس
سرمایهگذاری در بورس برای افرادی که از دانش و زمان کافی برای تحلیل و رصد سهام و دیگر داراییهای این بازار دارایی برخوردار نیستند میتواند ضرر به همراه داشته باشد. بورس از بازارهای دارایی است که سرمایهگذار برای دریافت بازدهی مناسب در آن نیاز به داشتن دانش و زمان کافی دارد. متاسفانه بسیاری از سرمایهگذارانی که برای سرمایهگذاری به این بازار دارایی وارد میشود از دانش و زمان کافی برای بررسی بازار بورس و سرمایهگذاری در آن ندارند و همین موضوع باعث متضرر شدن آنها میشود.
روش های سرمایه گذاری در بورس
سرمایه گذاری در بورس به عنوان یکی از مهمترین بازارهای مالی در ایران دارای دو روش مختلف است. سرمایه گذاری مستقیم در بورس و سرمایهگذاری غیر مستقیم در بورس که با بهرهمندی از ابزارهای مالی نوینی مانند صندوقهای سرمایهگذاری بورسی انجام میشود. در ادامه به معرفی هر دو روش خواهیم پرداخت.
سرمایه گذاری مستقیم
دریافت کد بورسی و انجام مراحل احراز هویت در هر دو روش سرمایهگذاری مستقیم و غیر مستقیم در بورس مشترک است. اما زمانی که فرد اقدام به تشکیل پرتفو سرمایهگذاری در یکی از کارگزاریها میکند و تصمیم به خرید و فروش سهام به طور مستقیم از پرتفو شخصی در بورس را دارد، بنابراین او در حال استفاده از روش سرمایهگذاری مستقیم در بورس است.
روش سرمایهگذاری مستقیم در بورس برای افرادی مناسب است که از دانش و تخصص در بورس برخوردار هستند و زمان کافی هم برای انجام معاملات دارند. خرید و فروش مستقیم سهام و هر نوع دارایی در بورس برای افرادی که تخصص کافی برای انجام تحلیلها و بررسیهای مربوط به بورس را ندارند مناسب نیست.
سرمایه گذاری غیر مستقیم
سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس با کمک انواع صندوق سرمایهگذاری بورسی امکانپذیر است. صندوقهای سرمایهگذاری با سبدی متشکل از داراییهای مشخص در بورس، اقدام به جمعآوری سرمایه افراد سرمایهگذار میکنند. صندوقهای سرمایهگذاری با داشتن تیم متخصص و سبد دارایی متنوع، مدیریت سرمایه افراد سرمایهگذار را به عهده میگیرند. همانطور که اشاره شد، سهام تنها بخشی از بورس را تشکیل میدهد. سرمایهگذاران میتوانند در اوراق درآمد ثابت و انواع گواهیهای سپرده کالایی مانند گواهی سپرده کالایی طلا هم در بورس سرمایهگذاری کنند.
بنابراین باید گفت که بنا بر حضور گسترده انواع داراییها در بورس، امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم در این داراییها هم در بورس وجود دارد. امکان سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس در داراییهای مختلفی که نام برده شد با صندوقهای سرمایهگذاری مانند صندوق طلا، صندوق درآمد ثابت و انواع صندوق سهامی برای سرمایهگذاری در سهام وجود دارد.
سرمایه گذاری در صندوق های طلا
صندوق طلا از انواع صندوقهای سرمایهگذاری است که با سبدی متشکل از گواهی سپرده کالایی مبتنی بر سکه طلا بورسی و اوراق مشتقه شمش طلا دارد. بنابراین سرمایهگذارانی که تمایل به سرمایهگذاری در طلا دارند میتوانند صندوق طلا را برای سرمایهگذاری غیرمستقیم در طلا را انتخاب کنند که از ویژگیها و مزایای بهتر برخوردار است.
سرمایهگذاری در صندوق طلا باعث میشود خطراتی مانند سرقت، گم شدن و امکان تقلبی بودن در خرید طلای فیزیکی از بین برود. از طرفی دیگر، خرید واحدهای سرمایهگذاری صندوق طلا باعث میشود تا هزینههایی مانند کارمزد زیاد، مالیات سنگین و اجرت ساخت هم وجود نداشته باشند.
سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت
سرمایهگذارانی که از روحیه ریسکگریز برخوردار هستند و به دنبال جایگزین بهتر از بانک هستند میتوانند از صندوقهای درآمد ثابت به عنوان یکی از انواع صندوقهای سرمایهگذاری بورسی استفاده کنند. صندوق درآمد ثابت با سبدی متشکل از اوراق بادرآمد ثابت، سپرده بانکی و مقدار کمی سهام، پویایی بیشتری از بانک را برای سرمایهگذاران به همراه خواهد داشت و سود بیشتری به سرمایه افراد سرمایهگذار اضافه میکند. البته گفتنی است که این بازدهی بیشتر از بانک با ریسک بسیار کم همراه خواهد بود.
سرمایه گذاری در صندوق های سهامی
انواع صندوق سهامی در بورس، امکان سرمایهگذاری متنوع را برای سرمایهگذارانی که تمایل به سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس و سهام دارند را فراهم میکنند. صندوقهای سهامی با توجه به اهداف و راهکارهایی که در نظر دارند، سبدی متنوع از سهام از صنایع مختلف را تشکیل میدهند و به مدیریت سرمایه در سبد دارایی میپردازند. این ویژگیها باعث میشود تا افراد با ریسک کمتر و بازدهی بیشتر نسبت به سرمایهگذاری مستقیم در سهام اقدام به سرمایهگذاری در بازار سرمایه کنند.
قبل از سرمایه گذاری در بورس به این نکات توجه کنید!
با معرفی روشهای سرمایهگذاری مستقیم و غیرمستقیم در بورس، بهتر است قبل از سرمایهگذاری در بورس به این نکته توجه کنید.
- دانش و زمان کافی: اولین و مهمترین نکته برای سرمایهگذاری در بورس به طور مستقیم این است که از دانش و زمان کافی برای انجام سرمایهگذاری در این بازار دارایی برخوردار باشیم.
- روحیه سرمایهگذاری: قبل از انتخاب هر کدام از داراییها در بورس برای شروع سرمایهگذاری، بهتر است نسبت به روحیه سرمایهگذاری که داریم آگاه باشیم. افراد سرمایهگذار یا روحیه ریسکپذیر در سرمایهگذاری دارند یا روحیه ریسکگریز.
- دید بلندمدت در سرمایهگذاری: معاملهگران در بورس برای دریافت بازدهی کوتاه از نوسانات بورس، دید کوتاه مدت در سرمایهگذاری را در نظر میگیرند. این در حالی است که برای دریافت بازدهی قابل توجه در بورس باید دید بلندمدت داشت.