فرزین: بازار سلف ارزی به زودی راه اندازی می‌شود

به گزارش صدای بورس، محمدرضا فرزین روز دوشنبه در سی و دومین همایش سالانه سیاست های پولی و ارزی با اشاره به اجرای قانون جدید بانک مرکزی در سال جدید اظهار داشت: قوانین جدید بانک مرکزی در سال جاری تغیرات اساسی در نظام بانکداری و سیاست های بانک مرکزی ایجاد خواهد کرد.

وی با بیان اینکه سال هاست که بانک مرکزی با تکانه ها به صورت برون زا در اقتصاد کشور مواجه است، تصریح کرد: در طی سال های متمادی، بخش اعظم تصمیم گیری ها در بانک مرکزی در عدم قطعیت بوده و در سال گذشته با توجه به تغییرات سیاسی در ایران جهان، به عدم قطعیت افزوده است.

رئیس کل بانک مرکزی با بیان اینکه در سال گذشته اتفاقات مهم سیاسی در ایران و جهان رخ داد که نظام پولی کشور را متاثر کرد، گفت: در سال گذشته تقریبا هر هفته با یک پدیده غیر منتظره مواجه بودیم و به همین در فضای عدم قطعیت و نااطمینانی قرار داشتیم.

فرزین با اشاره به اینکه با توجه به دلایل ذکر شده باید درک صحیحی از تاب آوری داشته باشیم، تصریح کرد: مقررات، مانع رشد نیست بلکه زمینه ساز رشد است. ثبات مالی یک نعمت پنهان است که باید از آن محافظت شود.

وی با برشماری محورهای قانون جدید بانک مرکزی تصریح کرد: این محورها در زمینه اهداف، کارکردها و ساختارها است که تغییرات اساسی را در نظام بانکداری ایجاد خواهد کرد و البته در قانون جدید بانکداری اسلامی که در حال نگارش است باید مشکلات گذشته رفع شود.

فرزین با اشاره به اینکه نظام پولی و بانکی کشور درحال پوست اندازی است و باید خود را برای فضای جدید آماده کنیم، تصریح کرد: بانک مرکزی تأمین مالی درجهت جهش تولید را بخصوص در زمینه کسب و کارهای کوچک در برنامه دارد.

وی با بیان اینکه باید مصرف تسهیلات در نظام بانکی کنترل شود، افزود: باید طوری برنامه ریزی کرد که تسهیلات به دقت به هدف برخورد کند.

رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به اینکه در بخش سرمایه گذاری و تأمین مالی خارجی کاهش بسیاری را شاهد هستیم، ادامه داد: سیاست بانک مرکزی این است که از کسانی که رفتار سالم بانکی دارند، حمایت شوند.

فرزین با بیان اینکه بانک ها باید به سمت تخصصی شدن حرکت کنند، افزود: بانک مرکزی امسال می تواند ۲ میلیارد دلار اوراق صکوک ارزی منتشر کند، تصریح کرد: در انتشار این اوراق از تمامی ظرفیت های مرکز مبادله استفاده خواهیم کرد.

وی گفت: به دنبال توسعه تسهیلات زنجیره ارزش هستیم که امسال ۴۸۵ همت منابع مالی زنجیره‌ای در اختیار تولید کنندگان قرار می دهیم و در مرکز مبادله، بازار سلف ارزی را نیز به زودی افتتاح خواهیم کرد.

سی و دومین همایش سالانه سیاست های پولی و ارزی با حضور مدیران ارشد نظام پولی و بانکی کشور صبح امروز - ۲۲ اردیبهشت - با شعار «اعتلای حکمرانی پولی و بانکی با نگاهی به اسناد بالادستی» در مرکز همایش‌های بانک مرکزی آغاز شد و تا فردا ادامه دارد.

وی با بیان اینکه در یکسال اخیر اتفاقات بسیاری در حوزه سیاسی و اقتصادی رخ داد که اثر بسیاری بر شبکه بانکی گذاشت، افزود: اگرچه همواره بخش عمده‌ای از تصمیم‌گیری‌ها در اقتصاد ایران در فضای نااطمینانی بوده، اما در سال‌های اخیر اتفاقات بسیاری نیز در سطح جهانی افتاده که کار را برای بانک مرکزی سخت‌تر کرده است.

فرزین با یادآوری اینکه در سال گذشته تکانه‌های سیاسی مختلف بسیار رخ داد که می‌توانست در طول یک دهه اتفاق بیفتد، اما در یک سال اتفاق افتاد، اظهار داشت: ما در فضای عدم قطعیت و نااطمینانی تصمیم‌گیری می‌کنیم و اقدامات مختلفی را انجام داده‌ایم تا بتوانیم تاب‌آوری و پایداری را در اقتصاد کشور برقرار کنیم.

رئیس کل بانک مرکزی تصریح کرد: گروهی در بخش پولی و بانکی فکر می‌کنند که مقررات مانع است و جلوی سودآوری را می‌گیرد، اما این تفکر اشتباه است؛ قوانین و مقررات به ویژه در شرایط مواجهه و تکانه‌های سیاسی بستر رشد را فراهم می‌کند. قوانین و مقررات به ویژه در شرایط نااطمینانی یک نعمت است که به حفظ ثبات مالی کمک می‌کند.

وی ثبات مالی یک نعمت دانست که باید از آن حفاظت کرد، گفت: قانون جدید بانک مرکزی که آغاز اجرای آن در سال گذشته و همزمان با اتفاقات سیاسی مختلف و تغییرات در ریاست جمهوری بود، از سه بخش اصلی اهداف، کارکردها و ساختار تشکیل شده است.

رئیس‌کل بانک مرکزی تصریح کرد: در اهداف این قانون، رشد و کمک به عدالت اجتماعی به عنوان یک هدف برای بانک مرکزی در قانون جدید آمده است. در زمینه کارکرد هم، حیطه نظارتی بانک مرکزی به ویژه در حوزه‌های غیربانکی افزایش یافته است. اگر به مواد این قانون جدید بانک مرکزی دقت کنیم، یک وظیفه توسعه‌ای بر عهده بانک مرکزی گذاشته شده است که در حوزه ساختارها نیز تغییر شورای پول و اعتبار به هیات عالی بانک مرکزی را داریم.

وی افزود: امروزه یک دادگاه ویژه برای فعالیت‌های بانکی و پولی در قانون داریم که این مورد در قانون قبلی نبود که موجب می‌شد در بسیار از پرونده‌های پولی و بانکی با مشکل مواجه شویم. با اجرای قوانین جدید بانکداری مرکزی در سال‌های آتی تغییرات مهمی خواهیم داشت.

فرزین تاکید کرد: البته در قانون جدید بانک مرکزی برخی از مواردی که نقص دارد باید در قانون جدید بانکداری رفع شود و برای آن نیز برنامه‌هایی داریم.

تقویت نظارت بر نحوه مصرف تسهیلات

رئیس‌کل بانک مرکزی گفت: براساس برنامه هفتم باید یک شرکت مدیریت دارایی تاسیس شود تا دارایی‌های بانک‌های را دریافت و مدیریت کند، این اقدام علاوه بر گسترش دامنه فعالیت‌های صندوق، مقدمه‌ای برای تخصصی‌سازی بانک‌ها است؛ موضوعی که در قانون جدید بانکداری نیز پیش‌بینی شده است.

وی افزود: ما بانک‌ها را به شش گروه تخصصی تقسیم می‌کنیم به طوری که در آینده نزدیک، ساختار بانک‌ها به‌طور اساسی دچار تحول خواهد شد و آنها باید جایگاه خود را در یکی از این شش گروه پیدا کرده یا خود را با آن تطبیق دهند.

فرزین بیان کرد: ما در حال عبور از مدل سنتی بانکداری به سوی الگویی نوین در نظام بانکی و بانکداری مرکزی هستیم و باید برای این تحول آمادگی لازم را پیدا کنیم.

رئیس کل بانک مرکزی اظهار کرد: بیش از ۹۰ درصد از نظام تأمین مالی کشور وابسته به نظام بانکی است، بی‌تردید بانک‌ها نقشی کلیدی در فرایند سرمایه‌گذاری ایفا می‌کنند.

وی با اشاره به فرمایشات رهبری در مورد سرمایه گذاری در حوزه تولید تاکید کرد: یکی از برنامه‌های مهم ما، تأمین مالی جهش تولید است. هدف این برنامه، حمایت مؤثر و ساده‌تر از تأمین مالی سرمایه در گردش واحدهای کوچک و متوسط است.

وی افزود: متأسفانه بررسی‌های سال گذشته نشان داد که در زمینه تامین مالی بنگاه‌های کوچک ضعف وجود دارد. از همین رو، یکی دیگر از اهداف مهم ما، تقویت نظارت بر نحوه مصرف تسهیلات است. منابعی که به‌عنوان تسهیلات بانکی پرداخت می‌شود، باید به‌دقت کنترل شود تا اطمینان حاصل گردد که این منابع منحرف نشوند.

رئیس کل بانک مرکزی تصریح کرد: از فروردین‌ماه امسال، بانک مرکزی به‌صورت آزمایشی، حسابی را تحت عنوان جهش مالی تولید در بانک ملی راه‌اندازی کرده است. این حساب در حال حاضر در مرحله آزمایشی قرار دارد و به‌زودی در سایر بانک‌ها نیز توسعه خواهد یافت. بانک مرکزی به‌عنوان مرجع تولید دانش و تحقیق و توسعه در این پروژه نقش محوری دارد و با تهیه مقررات و ارائه حمایت، تلاش می‌کند تأمین مالی به صورت هدفمند و مؤثر انجام شود.

فرزین تاکید کرد: تأمین مالی سرمایه در گردش به معنای حفظ سرمایه‌گذاری‌های موجود است؛ یعنی پروژه‌هایی که تأمین مالی شده‌اند، نباید در میانه راه رها شوند. بسیاری از ظرفیت‌های تولیدی کشور امروز به دلیل کمبود منابع مالی راکد مانده‌اند و هدف ما این است که آنها را فعال و بهره‌ور کنیم.

بانک‌ها می‌توانند محور تحولات باشند

رئیس کل بانک مرکزی اظهار کرد: برای سرمایه‌گذاری‌های جدید نیز برنامه‌ای تحت عنوان سرمایه‌گذاری بانکی برای تولید داریم البته این به این معنا نیست که سایر نهادهای تأمین مالی، مانند بازار سرمایه یا سرمایه‌گذاری خارجی، نقشی ندارند.

وی افزود: آمارها نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاری در کشور به‌طور قابل توجهی کاهش یافته، حتی تأمین مالی خارجی نیز کم‌رنگ شده است. در حالی که تأمین مالی خارجی، به‌معنای تعامل فعال نظام مالی کشور با جهان است و باید تقویت شود.

فرزین بیان کرد: به‌دلیل نقش گسترده بانک‌ها، آنها می‌توانند محور تحولات باشند. ما می‌خواهیم به بنگاه‌هایی که رفتار شفاف دارند کمک کنیم تا تأمین مالی آنها به‌درستی انجام شود.

وی افزود: اگر هر بانک در یک یا چند حوزه تخصصی فعالیت کند و مسئولیت تأمین مالی آن بخش‌ها را بپذیرد، کارایی نظام بانکی افزایش می‌یابد. به همین منظور، به‌زودی پورتال سرمایه‌گذاری بانکی برای تولید هدفمند راه‌اندازی خواهد شد.

۴۸۵ همت منابع تامین مالی زنجیره‌ای بنگاه‌ها

رئیس‌کل بانک مرکزی تاکید کرد: در حوزه تامین مالی ارزی، ما از سال گذشته فروش اوراق صکوک ارزی را در مرکز مبادله ارز و طلای ایران شروع کردیم و برای امسال آمادگی عرضه ۲ میلیارد دلار صکوک ارزی را داریم. ۶۰ میلیون دلار اوراق قرضه ارزی را در ماه گذشته عرضه کرده‌ایم و ۲۰۰ میلیون دلار اوراق نیز هفته آینده برای تامین مالی ارزی یکی از بنگاه‌های اقتصادی کشور در مرکز مبادله ارز و طلای ایران عرضه می‌شود. با صندوق توسعه ملی در این زمینه همکاری داریم و از تمام ظرفیت مرکز مبادله برای این کار استفاده خواهیم کرد.

وی افزود: تامین مالی ارزی برای بنگاه‌هایی است که صادرکننده هستند. یعنی می‌توانند با صادر کردن، درآمد ارزی خود را پوشش دهند. به زودی در مرکز مبادله ایران روش فروش اعتباری و بازار سلف ارزی را ایجاد خواهیم کرد که به گسترش تامین مالی ارزی کمک می‌کند.

فرزین اظهار کرد: آخرین برنامه نیز توسعه تامین مالی زنجیره‌ای است که برنامه داریم ۴۸۵ همت منابع تامین مالی زنجیره‌ای را تا انتهای امسال در اختیار بنگاه‌های اقتصادی قرار دهیم.

رئیس‌کل بانک مرکزی گفت: اوراق گام، کارت رفاهی متصل به اوراق گام، برات الکترونیکی و فکتورینگ ابزارهایی است که در این زمینه به کار گرفته می‌شود.

وی افزود: بانک صنعت و معدن به تازگی برای اولین بار ۶ فقره برات الکترونیکی را منتشر کرده است و امیدواریم به زودی استفاده از این ابزار در سایر بانک‌ها نیز گسترش پیدا کند.